Zarządzanie płynnością - Jak zabezpieczyć gotówkę w czasie pandemii Covid-19

2020-04-09
Należności
  • Zrób wszystko, by je ściągnąć.                     
  • Dla nowych należności wprowadź model zaliczkowy lub ściągaj je w trybie cotygodniowym w ratach.
  • Bądź w stałej komunikacji z kontrahentami i monitoruj ich sytuację. Przeanalizuj sytuację z faktoringiem. Jeśli trzeba, skieruj sprawę do sądu. 
Zobowiązania
  • Rozłóż na raty lub za zgodą dostawcy odrocz termin płatności. Skorzystaj z możliwości odroczenia lub zawieszenia płatności podatków. 
  • Przeanalizuj zawarte umowy pod kątem obowiązujących kar, zabezpieczeń oraz możliwości ich wcześniejszego rozwiązania. 
Zapasy
  • Powszechnie traktowane  są jak zamrożona gotówka.
  • Przemyśl więc politykę cenową i zaoferuj klientom specjalne rabaty w okresie kryzysu. Zrezygnuj z narzędzi automatyzacji zamówień.
Budżet
  • Wykonaj tzw. stress testy, by sprawdzić stan gotówki w różnych scenariuszach.
  • Ogranicz koszty stałe i postaraj się zamienić  je w koszty zmienne.
  • Uwzględnij  zwiększoną zmienność kursów walutowych.
  • Załóż dodatkowe koszty związane z zarządzaniem sytuacją kryzysową.
  • Wykonaj re-forecast.
Convenanty & ubezpieczenia 
  • Skontaktuj się ze swoim bankiem/ bankami, aby wspólnie wypracować scenariusz przejścia przez kryzys, który nadmiernie nie obciąży Twojego biznesu.
  • Przeczytaj umowy ubezpieczeniowe i OWU w poszukiwaniu potencjalnych opcji wsparcia swojej firmy. 
Programy pomocowe
  • Śledź na bieżąco i korzystaj, jeśli się kwalifikujesz.
  • Oprócz tych rządowych dostępne są też samorządowe czy unijne.

Pobierz prezentację: